50代からの金融リテラシー

50代以降の生活設計に必要となる知識を、社会・経済、社会保障制度、退職設計、資産運用の順に整理し、順次記事を掲載していきます。関心のあるカテゴリーや記事から、自由にご覧いただければと思います。

(ご参考)別途、「マクロ金融の勉強会」という個人サイトを運営しています。米国金利を軸に、金融市場の専門家の問題意識や議論を整理しています。専門的な内容になりますが、ご興味があれば、そちらもご覧ください。

【A】社会と経済の変化

  A1.人口減少と高齢化

  A2.長寿化と健康寿命

  A3.円安の進行

  A4.インフレの進行

    関連書籍:『物価とは何か』 ― 物価変動を理解する

  A5.日本の財政

    関連書籍:『政府債務』 ― 政府債務の捉え方を学ぶ

【B】社会保障制度の概観

  B1.社会保障制度の全体像

  B2.2040年に向けた制度上の論点(予定)

  B3.年金制度のしくみ(予定)

  B4.医療制度のしくみ(予定)

  B5.介護制度のしくみ(予定)

【C】退職設計の基礎(ヨコ:家計全体で設計)

  C1.リタイアメントプランニングのプロセス概観(予定)

  C2.退職に備えた資産評価(予定)

  C3.リタイアメントに伴うリスク分析(予定)

  C4.リタイアメントプランの策定(予定)

  C5.退職ポートフォリオの考え方(予定)

【D】退職設計の基礎(タテ:個別テーマを整理)

  D1.退職後の収入:年金/保険/投資/仕事(予定)

  D2.住宅(予定)

  D3.相続(予定)

【E】資産運用の基礎

  E1.日本銀行の金融政策(予定)

  E2.日本国債(予定)

  E3.個人向け国債(予定)

  E4.株式インデックス投資:3つの基本論点(予定)

  E5.ご参考:投資信託とは何か(予定)

  E6.ご参考:J-REITとは何か(予定)